Rentabiliser votre trésorerie d’entreprise
Comment rentabiliser ma trésorerie sans alourdir ma fiscalité ? Une question centrale pour de nombreux chefs d’entreprise. Lorsqu’une trésorerie excédentaire stagne sur un compte courant, elle perd de sa valeur. Pourtant, des solutions existent pour la valoriser sans augmenter la pression fiscale. Altéor Patrimoine et Prévoyance vous accompagne pour transformer cette trésorerie en levier de croissance patrimoniale, dans un cadre sécurisé et sur-mesure.
Pourquoi ne pas laisser votre trésorerie dormir ?
Une trésorerie excédentaire, signe de bonne santé… mais souvent sous-exploitée
Disposer d’un excédent de trésorerie est une réussite. Pourtant, le laisser dormir revient à perdre un potentiel de rendement. Dans un environnement d’inflation, cet argent inactif se déprécie chaque jour.
Les risques d’inaction : inflation, fiscalité, opportunités manquées
Conserver la trésorerie en banque n’offre aucun rendement, et sa fiscalisation en fin d’exercice peut peser. Saisir les bonnes opportunités d’investissement permet de la valoriser tout en préparant l’avenir de l’entreprise ou du dirigeant.
Rentabiliser sa trésorerie d’entreprise en maîtrisant son impact fiscal : c’est possible
Une stratégie sur-mesure selon la nature de votre entreprise
Chaque entreprise a ses objectifs, ses contraintes, sa durée de disponibilité de trésorerie. Altéor Patrimoine et Prévoyance conçoit des dispositifs adaptés à votre activité, en veillant à l’efficacité, la souplesse et la sécurité de vos placements.
Des solutions adaptées à chaque profil d’entreprise
🏛️Compte-titres sociétaire
📜Contrat de capitalisation entreprise
🏢 SCPI de rendement ou en usufruit
🧩Produits structurés dédiés
🤝Épargne salariale optimisée
Chaque solution est analysée, sélectionnée et intégrée selon votre stratégie d’entreprise, vos objectifs de rendement, de liquidité et de gestion du risque, avec le conseil expert d’Altéor Patrimoine et Prévoyance.
Exemple de cas client : projection avant/après
Une PME disposait de 300 000 € de trésorerie dormante. Après accompagnement, elle a placé 200 000 € sur un contrat de capitalisation sociétaire, dégageant un rendement de 4,1 % net. Cette solution a permis une croissance de trésorerie tout en optimisant la fiscalité à l’IS.
Altéor Patrimoine et Prévoyance : un accompagnement expert et confidentiel
Une approche sur-mesure et sécurisée : nous analysons vos bilans, la structure de votre holding ou société d’exploitation, vos besoins de liquidité et votre horizon d’investissement. Chaque solution est calibrée pour être cohérente avec votre stratégie globale.
Des placements sélectionnés avec exigence : nous accédons à des instruments financiers ou assurantiels de qualité institutionnelle, sélectionnés pour leur robustesse, leur transparence, et leur adaptabilité aux régimes fiscaux des entreprises.
Notre expertise du patrimoine professionnel : spécialistes des dirigeants, nous intégrons votre trésorerie dans une vision globale : anticipation de cession, protection sociale, transmission et valorisation de votre patrimoine personnel.
À retenir
- Rentabiliser sa trésorerie d’entreprise est une stratégie efficace pour contrer l’inflation.
- Des solutions existent pour rentabiliser la trésorerie d’entreprise sans alourdir la fiscalité.
Compte-titres, contrat de capitalisation et épargne salariée sont autant de leviers adaptés. - Un accompagnement expert garantit la sécurité et la cohérence patrimoniale.
- Altéor Patrimoine et Prévoyance conçoit des placements alignés avec votre stratégie de dirigeant.
Nos solutions en Gestion de Patrimoine
Fidéliser mes collaborateurs avec l’épargne salariale
Un levier de motivation puissant, au-delà de la rémunération
Protéger mes salariés
Comment protéger mes salariés avec une prévoyance et une couverture santé adaptées ?
Protéger mon activité
Découvrez si la prévoyance entreprise est obligatoire selon votre statut et comment Altéor Patrimoine et Prévoyance vous aide à protéger efficacement votre activité.
PER individuel pour les dirigeants
Une solution de retraite sur-mesure pour les dirigeants d’entreprise
Epargne salariale
L’épargne salariale regroupe les dispositifs permettant aux salariés de se constituer une épargne avec l’aide de leur entreprise, dans un cadre fiscal et social avantageux. Les deux principaux outils sont le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) et le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PER Collectif).
Lexique
- Contrat de capitalisation : placement financier souscrit par une entreprise, avec fiscalité à l’IS, permettant une capitalisation différée.
- Compte-titres : compte détenu par une entreprise pour investir en bourse ou dans des fonds, fiscalisé à l’année.
- Trésorerie excédentaire : somme disponible au-delà des besoins courants de fonctionnement de l’entreprise.
- Fiscalité IS : impôt sur les sociétés, auquel sont soumis les produits financiers des placements d’entreprise.