Investir en immobilier directement ou indirectement (SCI, SCPI)

L'investissement immobilier constitue l'un des piliers les plus robustes pour structurer et valoriser son patrimoine. Altéor Patrimoine et Prévoyance vous conseille.
Investir en immobilier - Quand investir en SCPI ?

Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, l’investissement immobilier est pensé comme un outil stratégique, personnalisé selon votre situation. Nous vous accompagnons avec rigueur et exigence pour faire de votre projet un levier de performance patrimoniale.

Pourquoi intégrer l’immobilier à votre stratégie patrimoniale ?

Une classe d’actifs tangible et sécurisante

► Dans un environnement économique en constante mutation, l’immobilier rassure par sa stabilité. Valeur refuge par excellence, il offre un socle concret et durable pour construire ou renforcer un patrimoine.

Un vecteur de revenus réguliers et d’optimisation fiscale

► L’investissement locatif permet de percevoir des loyers, souvent indexés, tout en bénéficiant de dispositifs fiscaux incitatifs : Pinel, Malraux, déficit foncier, amortissement LMNP...

Une diversification pertinente face aux marchés financiers

► L’immobilier s’inscrit dans une logique de complémentarité. En diversifiant vos supports, vous équilibrez votre patrimoine et en réduisez la volatilité globale.

Quelles formes d’investissements immobiliers envisager

Investir en immobilier - Quand investir en SCPI ?

L’investissement immobilier direct

Acquérir un bien à usage locatif, en nu ou meublé, permet de conjuguer valorisation du capital et perception de revenus. Le choix du régime fiscal (réel, micro, LMNP) est stratégique.

L’immobilier en démembrement de propriété

Ce montage consiste à dissocier usufruit et nue-propriété pour optimiser la transmission, accélérer la défiscalisation ou accéder à des actifs à moindre coût.

La pierre-papier : SCPI, OPCI, SCI

Pour ceux qui souhaitent investir sans contraintes de gestion, les supports collectifs comme la SCPI (investissement SCPI), l’OPCI ou la SCI permettent d’accéder à un patrimoine diversifié et mutualisé, avec un ticket d’entrée réduit.

L’immobilier professionnel

Investir dans des bureaux, des murs commerciaux ou logistiques offre des perspectives de rendement attractives, souvent adossées à des baux fermes longue durée.

L’immobilier à l’international

Certains profils patrimoniaux s’orientent vers des investissements hors de France pour accéder à de nouveaux marchés ou diversifier les devises.

L’investissement SCPI : une solution souple pour diversifier son patrimoine

Principe et fonctionnement d’une SCPI

La SCPI permet d’investir dans un parc immobilier géré collectivement. Elle redistribue aux porteurs de parts les loyers perçus, après frais de gestion.

À qui s’adresse ce type de placement ?

Idéale pour les investisseurs en quête de simplicité, la SCPI convient aussi bien aux jeunes actifs qu’aux retraités ou aux professionnels désireux d’optimiser leur trésorerie.

Les avantages concrets d’un investissement SCPI

  • Accès à un patrimoine professionnel diversifié
  • Mutualisation des risques locatifs
  • Souplesse dans la gestion
  • Possibilité de financement à crédit ou en assurance-vie

Une stratégie d’investissement immobilier diversifiée

Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous ne limitons jamais notre accompagnement à une seule solution. L’investissement immobilier est un levier multiple : immobilier locatif direct, SCI, SCPI, immobilier professionnel, ou même investissements à l’international.

Exemples de combinaisons pertinentes :

  • SCPI de rendement pour des revenus réguliers avec gestion déléguée
  • Immobilier locatif en direct avec régime LMNP pour amortir les biens
  • SCI pour structurer une détention familiale ou une transmission
  • Immobilier professionnel pour optimiser une trésorerie sociétaire

Un accompagnement patrimonial sur mesure

Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, chaque stratégie immobilière est élaborée en lien étroit avec votre situation personnelle, vos objectifs et votre horizon d’investissement.

Comprendre votre profil, vos objectifs, vos horizons

► Notre premier engagement : l’écoute. Nous analysons l’ensemble de votre situation pour définir la bonne stratégie immobilière.

Proposer une allocation immobilière cohérente

► Nous vous conseillons sur la répartition entre immobilier direct, pierre-papier et autres véhicules, pour un équilibre optimal.

Suivre et faire évoluer votre stratégie dans le temps

► Votre projet évolue, nos conseils aussi. Nous assurons un suivi régulier pour ajuster vos placements immobiliers au fil du temps.

Investissement immobilier : pour quels profils ?

Particuliers en phase de constitution ou de transmission

Jeunes actifs, familles, seniors : chacun a des besoins spécifiques. L’immobilier peut y répondre avec efficacité.

Professionnels souhaitant valoriser une trésorerie excédentaire

Certaines typologies d’investissements permettent d’optimiser l’emploi de trésorerie tout en conservant une bonne liquidité.

Dirigeants d’entreprise recherchant un équilibre global

L’immobilier peut être intégré dans une stratégie globale, liée à la rémunération, la prévoyance et la transmission.

Prêt à faire le point sur votre stratégie immobilière ?

Bénéficiez d’une étude patrimoniale personnalisée avec Altéor Patrimoine et Prévoyance. Un conseiller vous accompagne pas à pas dans la construction de votre projet immobilier.

  • FAQ

    Quand investir en SCPI ?

    Il est possible d’investir en SCPI à tout moment, mais certaines périodes sont plus propices : en phase de constitution de patrimoine, en préparation de la retraite ou lors d’une revalorisation de trésorerie. Un bilan patrimonial permet de déterminer le moment idéal selon votre situation.

    Investissement direct ou pierre-papier : comment choisir ?

    Tout dépend de votre niveau d’implication souhaité, de votre appétit au risque, et de vos objectifs patrimoniaux. Un accompagnement personnalisé permet de faire le bon arbitrage.

    Quels sont les risques de l’investissement immobilier ?

    Comme tout placement, l’immobilier comporte des risques : vacance locative, évolution des prix, contraintes de gestion. La diversification et l’expertise permettent de les maîtriser.

Nos solutions en Gestion de Patrimoine

Lexique

  • SCPI : Société Civile de Placement Immobilier. Véhicule de placement permettant d’investir dans un parc immobilier locatif diversifié.
  • SCI : Société Civile Immobilière. Structure permettant de détenir un ou plusieurs biens immobiliers à plusieurs, avec une grande souplesse de gestion et de transmission.
  • Démembrement : Technique de gestion patrimoniale consistant à séparer la nue-propriété et l’usufruit d’un bien immobilier.
  • OPCI : Organisme de Placement Collectif Immobilier. Alternative à la SCPI, plus liquide, incluant des actifs financiers.
  • LMNP : Loueur Meublé Non Professionnel. Régime fiscal permettant de déduire les amortissements d’un bien meublé.
  • Vacance locative : Période pendant laquelle un bien immobilier n’est pas loué, générant une absence de revenus.