Anticipez, sécurisez, transmettez
Transmettre son patrimoine est un acte fort. Il reflète vos valeurs, vos choix, et votre volonté de préparer l’avenir de ceux qui vous sont chers.
Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous accompagnons cette démarche avec finesse, rigueur et personnalisation.
Pourquoi anticiper la transmission de son patrimoine ?
Des enjeux familiaux, fiscaux et émotionnels
La transmission de patrimoine ne se résume pas à un partage de biens. Elle touche à l’histoire familiale, aux relations entre générations, et aux équilibres affectifs. Sur le plan fiscal, elle permet de réduire, voire neutraliser les droits de succession grâce à des dispositifs judicieux.
Une décision qui donne du sens à votre parcours
Anticiper, c’est garder la maîtrise. C’est faire de la transmission un choix, non une contrainte. En structurant votre patrimoine, vous inscrivez votre volonté dans la durée, tout en préservant l’harmonie familiale.
Altéor Patrimoine et Prévoyance : une stratégie sur mesure
Analyse approfondie de votre situation
► Chaque projet de transmission débute par une écoute attentive. Nous étudions votre situation patrimoniale, familiale, fiscale et vos aspirations.
Objectifs de transmission et choix des bons outils
► Nous construisons ensemble une stratégie efficace et légitime : optimiser la fiscalité, garantir l’équité entre les bénéficiaires, protéger un conjoint ou un enfant vulnérable, transmettre progressivement ou d’un seul bloc.
Accompagnement intergénérationnel
► Nos solutions visent aussi à transmettre des valeurs, pas seulement des actifs. La dimension humaine reste au cœur de notre approche.
Les outils clés pour transmettre efficacement
- Donation simple ou partage anticipé : désormais, il est possible de donner de façon encadrée pour favoriser l’équilibre familial. Une donation bien construite peut réduire les droits tout en clarifiant les intentions.
- Démembrement de propriété : transmettre la nue-propriété tout en conservant l’usufruit : une stratégie intelligente pour préparer l’avenir sans se déposséder.
- Assurance-vie, société civile, pacte Dutreil… : chaque outil a ses avantages. L’assurance-vie permet une transmission hors succession ; la société civile organise la gestion familiale ; le pacte Dutreil optimise la transmission d’entreprise.
Sécuriser ses proches, protéger ses volontés
- Anticiper les conflits : une transmission bien anticipée limite les tensions et garantit le respect des volontés. Le recours au testament ou au mandat de protection future peut s’avérer judicieux.
- Prévoir l’imprévisible avec la prévoyance intégrée : inclure une stratégie de prévoyance permet de faire face aux aléas : invalidité, décès prématuré… pour que rien ne fragilise vos choix patrimoniaux.
Nos solutions en Gestion de Patrimoine
Définir la meilleure stratégie patrimoniale pour sécuriser et valoriser votre avenir
Pourquoi définir une stratégie patrimoniale personnalisée ?
Placements financiers : donnez du sens à votre capital
Dans un contexte économique en perpétuelle mutation, choisir les bons placements financiers n’est plus un luxe, mais une nécessité. Que vous disposiez d'une épargne stable, d'un capital récent ou d'un portefeuille déjà constitué, Altéor Patrimoine et Prévoyance vous accompagne dans une démarche de croissance durable de vos actifs.
Réduire l’imposition de mes revenus
Comprendre la manière dont vos revenus sont imposés vous permet d’agir avec discernement. Revenu du travail, revenus fonciers, placements financiers, plus-values... chaque catégorie obéit à des règles spécifiques. C’est en les intégrant dans une stratégie patrimoniale globale que l’on peut véritablement optimiser ses impôts.
Anticipez, sécurisez, transmettez
Transmettre son patrimoine est un acte fort. Il reflète vos valeurs, vos choix, et votre volonté de préparer l’avenir de ceux qui vous sont chers. Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous accompagnons cette démarche avec finesse, rigueur et personnalisation.
Produits financiers
Dans un monde où la stabilité financière est une aspiration majeure, les produits financiers à revenus réguliers apparaissent comme une solution rassurante et structurante. Ils permettent de générer un complément de revenu fiable, idéal pour préparer la retraite, maintenir un niveau de vie ou anticiper des projets personnels.
Investir en immobilier pour préparer sa retraite
Chez Altéor Patrimoine et Prévoyance, nous vous accompagnons pour construire un patrimoine immobilier pensé pour générer des revenus réguliers, durables et faiblement imposés, dans une optique de retraite sécurisée.
Préparez votre retraite avec le PER
Avec les conseillers Altéor Patrimoine et Prévoyance, préparez votre retraite avec sérénité et avantages fiscaux.
Lexique de la transmission patrimoniale
- Démembrement de propriété : séparation entre usufruitier (qui utilise le bien) et nu-propriétaire (qui en deviendra plein propriétaire).
- Usufruit : droit d’utiliser un bien ou d’en percevoir les revenus, sans en être propriétaire.
- Nue-propriété : droit de propriété sans la jouissance du bien.
- Pacte Dutreil : dispositif permettant une transmission d’entreprise avec réduction de droits de mutation.
- Clause bénéficiaire : disposition prévoyant qui recevra les capitaux d’une assurance-vie.