Vous accompagner dans vos décisions d'optimisation de votre patrimoine

L’optimisation de la gestion de patrimoine mobilise différents moyens pour réduire la pression fiscale, et ainsi faciliter sa transmission.
optimisation patrimoine

La nécessité de bâtir une stratégie personnalisée

En matière de gestion de patrimoine, il n’existe pas de formule universelle. Les stratégies à adopter doivent tenir compte de votre situation personnelle et professionnelle, ainsi que de vos aspirations.

Tout commence avec une phase incontournable : le bilan patrimonial, pour faire le point sur l’ensemble de vos actifs et de vos passifs. Ce qui facilitera ensuite la définition de vos objectifs patrimoniaux :

  • Faire fructifier une épargne de précaution
  • Abaisser votre base imposable d’impôt sur le revenu ou d’IFI
  • Organiser la transmission de vos biens…

En fonction de vos objectifs patrimoniaux, l’optimisation ne prendra pas la même forme : développement, diversification et/ou rationalisation du patrimoine. C’est pourquoi vous avez intérêt à faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine pour bâtir une stratégie personnalisée et efficace.

Une méthodologie au service de l’optimisation de votre patrimoine

Après avoir élaboré votre bilan patrimonial et déterminé vos objectifs patrimoniaux, nous engageons une démarche en trois étapes :

  • L’analyse des typologies de biens ou de placements afin d’assurer la cohérence du projet au regard de votre situation personnelle
  • La définition du cadre financier et technique (montant du projet, mode de financement…) pour déboucher sur le dispositif le plus judicieux
  • La recherche des solutions immobilières et financières répondant à vos critères

Une fois votre choix validé, nous vous accompagnons dans l’accomplissement de vos démarches juridiques et la mise en place des stratégies fiscales pertinentes : mise en place d’une SCI familiale, pacte Dutreil, donations…

Dans le cadre d’une gestion de patrimoine globale, nous vous aidons à effectuer les arbitrages entre vos différents placements immobiliers et financiers.

  1. Organiser : Déterminez vos objectifs patrimoniaux
  2. Agir : Soyez accompagné dans vos démarches juridiques
  3. Optimiser : Réduisez la pression fiscale sur votre patrimoine et facilitez sa transmission

Définissons ensemble vos objectifs patrimoniaux : faire fructifier une épargne de précaution, abaisser votre base imposable d’impôts sur le revenu et/ou d’IFI, transmettre votre entreprise, etc.

Bâtissons une stratégie adaptée et personnalisée :

  • Accompagnement dans la mise en place des stratégies juridiques et fiscales
  • Arbitrages de placements financiers et/ou immobiliers au profit d’enveloppes d’assurance-vie, de capitalisation, de PEA
  • Localisation des actifs dans une société à l’IS
  • Passage d’une location nue en location meublée
  • Mise en place de SCI (société civile de famille) et de SARL de famille
  • Forêt et groupements forestiers
  • Groupements fonciers viticoles
  • Pacte Dutreil
  • Accompagnement pour la transmission du patrimoine (donation, clause bénéficiaires des contrats d’assurance-vie,…)

Optimisons votre patrimoine

Votre expert réalise votre bilan patrimonial complet et vous préconise des stratégies juridiques adaptées à vos objectifs et aux spécificités de votre situation. Il vous accompagne ensuite dans leur mise en place et vous apporte son expertise pour organiser votre patrimoine afin d’optimiser votre fiscalité sur le long terme, et préparer la transmission de votre patrimoine à vos proches.

Protégez-vous et vos proches !

Nous réalisons des préconisations afin d’assurer votre sécurité et celles de vos proches. Puis, déterminons ensemble les ressources nécessaires pour vous permettre de faire face à vos besoins, tout au long de votre vie.

Nous pourrons alors mettre en place différentes solutions pour :

  • Vous prémunir en cas de dépendance
  • Mieux protéger votre conjoint en cas de décès
  • Protéger un enfant handicapé
  • Assurer la sécurité des proches du client en cas d’aléa de la vie
  • Aider vos enfants
  • Améliorer votre niveau de vie à la retraite