Réalisez votre bilan patrimonial complet

Lors de l'établissement de votre bilan patrimonial, nous valorisons l'ensemble de vos actifs et de vos engagements privés
bilan patrimonial
  1. Analyser : Réalisez un diagnostic complet de votre patrimoine
  2. Organiser : Définissez des objectifs adaptés à vos attentes
  3. Agir : Déterminez les actions pour atteindre vos objectifs

Afin de réaliser un bilan patrimonial complet, nous valorisons l’ensemble de vos actifs

  • Actifs privés : nous déterminons avec vous la valorisation de vos biens immobiliers et catégorisons l’ensemble de vos avoirs financiers : assurance-vie, épargne salariale, épargne retraite, valeurs mobilières (compte-titres, PEA), épargne à moyen terme (CAT, PEL….) et disponibilités (CEL, livrets, compte-chèques…).
  • Actifs professionnels : nous reprenons les données comptables de vos bilans pour les intégrer à votre patrimoine global (biens immobiliers professionnels hors bilan, parts sociales, compte-courant d’associé).

Nous déterminons également votre situation budgétaire et fiscale à partir des éléments suivants : revenus professionnels et revenus privés, charges courantes et financières, fiscalité (impôt sur le revenu, prélèvements sociaux, taxes foncières et d’habitation et ISF).

Nous priorisons vos objectifs et réalisons un diagnostic de vos points forts et de vos points d’amélioration, en tenant compte de la fiscalité et de vos capacités d’investissement.

Nous vous proposons des actions à mener pour parvenir à vos objectifs.

Vos avantages :

  • Une vision globale et synthétique de votre situation patrimoniale.
  • La réalisation d’une matrice SWOT présentant les points forts, les points de vigilance, les opportunités et les menaces à l’égard de votre situation patrimoniale.
  • Une présentation des pistes à creuser pour améliorer l’organisation et le développement de votre patrimoine.