Dirigeant d'entreprise

Gestion de patrimoine

Avec Altéor Patrimoine & Prévoyance, bénéficiez des conseils d’un expert pour optimiser la gestion de votre patrimoine. En toute indépendance, nous vous livrons des stratégies adaptées à vos besoins pour penser sereinement votre avenir.

Constituer une épargne financière et immobilière, faire le point sur votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale : chaque étape est étudiée ensemble. Nous vous accompagnons tout au long de votre cycle patrimonial, de la constitution de votre patrimoine à sa transmission.

Familiers des PME, des professions libérales, des entreprises agricoles, artisanales et commerciales, nos consultants, interlocuteurs d’expérience, ont une vision perspicace des métiers, de leurs spécificités et de leurs enjeux.

Faîtes-vous accompagner par nos spécialistes en gestion de patrimoine pour :

• réaliser un bilan patrimonial
• définir les meilleurs placements immobiliers
• dynamiser vos placements financiers (assurance-vie, compte-titres, PER, PEE…)
• défiscaliser vos revenus

Notre relation est basée sur la confiance. Elle nous pousse à améliorer la qualité de nos services et de nos conseils, gage de performance pour vous. Pour garantir l’objectivité et la pertinence de nos conseils, tous les consultants d’Altéor Patrimoine & Prévoyance ont le statut de Conseiller en Investissement Financier (CIF).

Protection sociale

Spécialisés dans le conseil en prévoyance et retraite pour les dirigeants d’entreprise, nous établissons un diagnostic de vos contrats en cours et de votre situation en matière de prévoyance et retraite afin de vérifier la cohérence entre vos besoins et votre couverture actuelle après avoir défini avec vous vos objectifs en matière de protection sociale. Cette analyse est suivie de préconisations permettant de répondre à l’ensemble de vos préoccupations en matière de retraite et de prévoyance.

Défendre la pérennité de votre entreprise, avec la garantie homme clé

La disparition du chef d’entreprise ou d’un collaborateur, ou encore leur incapacité soudaine à exercer leur activité, peut occasionner de lourdes pertes financières pour une entreprise, dont la pérennité repose bien souvent sur l’expertise d’une ou plusieurs personnes.

S’assurer un revenu supplémentaire à la retraite

En fonction des données économiques et démographiques de chaque entreprise et du niveau de retraite souhaité, nous vous proposons un régime de retraite intégrant le diagnostic des besoins, l’étude actuarielle, le conseil juridique et fiscal, ainsi que le montage et le suivi financier des régimes.

Pour fidéliser vos salariés, ou pour leur accorder une rémunération différée, nous vous accompagnons. Nous avons l’expérience et le savoir-faire indispensables pour gérer des produits long terme comme les produits de retraite. Notre offre s’inscrit dans le cadre de vos accords collectifs, référendum ou décision unilatérale.