Développez votre capital dans un cadre fiscal unique avec l'assurance-vie

Faire le choix d'un placement financier à la fiscalité avantageuse.
Assurance vie
  1. Décider : Accédez à une large sélection de placements financiers
  2. Développer : Faites fructifier votre épargne grâce aux conseils d’un expert
  3. Transmettre : Protégez vos proches tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse

L’assurance-vie est le placement financier préféré des français, mais pourquoi ?

Tout d’abord, elle vous permet de valoriser votre épargne et de vous assurer un complément de revenus durant votre retraite. Ensuite, le cadre juridique de ce contrat vous permet également d’organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.

En effet, l’assurance-vie est un outil unique pour la transmission de votre patrimoine. S’il est ouvert avant le 70ème anniversaire, le contrat d’assurance-vie ne fait pas l’objet d’un rapport à la succession. Les produits sont accessibles dès 5 000 €, et optimaux à partir d’un investissement de 30 000 €.

Nous proposons également des contrats d’assurance-vie luxembourgeois personnalisables à partir d’un montant minimal de 125 000 € (mise en place de fonds d’investissements dédiés).

Notre prestation se déroule en 3 étapes :

  1. Examen de vos situations personnelle et professionnelle : nous réalisons votre profil d’investisseur (modéré, équilibré ou dynamique) et nous vous confirmons si l’assurance-vie est le placement qui vous correspond. Nous réexaminons chaque année votre profil pour être toujours en synergie avec vos besoins.
    • Des « contrats prudents » axés sur les fonds en euro, les fonds flexibles (peu investis en actions), les supports immobiliers et les obligations d’entreprises.
    • Des contrats « équilibré, dynamique et offensif » axés sur les fonds euro, les fonds d’obligations et de devises, les fonds d’actions (Europe, Emergents, Monde, Thématiques).Nous vous présentons alors une large gamme de supports financiers pour répondre à vos objectifs : Altéor Patrimoine est associé de la société de gestion PHI IM, ce qui permet d’être informé de façon permanente sur les marchés financiers.
  2. Un compte rendu annuel écrit est réalisé dans le cadre de nos missions de conseils en investissements financiers :Nous vous accompagnons dans la mise en place de votre contrat et dans la gestion de celui-ci: arbitrages, rachat partiel, versements complémentaires.
  3. Nous vous accompagnons dans la rédaction personnalisée de la clause bénéficiaire de vos contrats