Définir ma stratégie patrimoniale

Nous orientons vos placements en fonction de vos capacités d'épargne, de vos objectifs de rentabilité et de votre aversion aux risques.
Stratégie patrimoniale

Un diagnostic personnalisé

Il n’existe pas de recettes toutes faites en gestion de patrimoine car chaque personne a une approche du risque qui lui est propre. C’est ainsi que pour vous aider à construire un patrimoine solide et pérenne, nous commençons par bien comprendre vos objectifs et bien cerner vos demandes. Votre consultant en gestion de patrimoine réalisera un bilan patrimonial complet puis il établira votre profil de risque pour pouvoir vous proposer des placements en adéquation avec vos besoins et attentes. Chaque solution est personnalisée, expliquée, argumentée et écrite.

Des objectifs clairs

Nous vous aidons à définir vos objectifs : vous constituer votre épargne, placer régulièrement une somme d’argent, donner à vos enfants, payer moins d’impôts, vous garantir une rente, etc.

Des propositions adaptées

Après définition des objectifs, nos conseillers en gestion de patrimoine rédigent leurs préconisations pour vous aider à :

  • modifier votre organisation patrimoniale en préparant une donation ou en créant une société civile de portefeuille,
  • acquérir un bien en nue-propriété pour diminuer vos charges,
  • opter pour des placements financiers qui répondent à vos critères de risque,
  • penser retraite et commencer à constituer une rente…

La force de notre équipe de consultants en gestion de patrimoine est de ne pas avoir d’a priori et d’apporter les réponses à vos questions et seulement aux vôtres.

Développez votre patrimoine financier et immobilier

Nous vous développons des stratégies d’investissement pour dynamiser la gestion de votre patrimoine et faire fructifier vos avoirs en fonction de vos objectifs. Tirez profit de toutes les opportunités et accédez aux meilleures offres du marché.

Il est important de bien définir vos objectifs patrimoniaux car va en découler une proposition de stratégie adaptée et personnalisée. Nous pouvons vous accompagner pour hiérarchiser vos besoins. Faire fructifier une épargne de précaution, abaisser votre base imposable d’impôts sur le revenu et/ou d’IFI, transmettre votre entreprise, etc. sont autant de compétences que nous maîtrisons.

Vos possibilités :

  • Accompagnement dans la mise en place des stratégies juridiques et fiscales
  • Arbitrages de placements financiers et/ou immobiliers au profit d’enveloppes d’assurance-vie, de capitalisation, de PEA
  • Localisation des actifs dans une société à l’IS
  • Passage d’une location nue en location meublée
  • Mise en place de SCI (société civile de famille) et de SARL de famille
  • Forêt et groupements forestiers
  • Groupements fonciers viticoles
  • Pacte Dutreil
  • Accompagnement pour la transmission du patrimoine (donation, clause bénéficiaires des contrats d’assurance-vie,…)

Lors de chaque prise de décision, nous vous guidons dans la complexité des procédures légales et nous envisageons avec vous les diverses solutions possibles pour sécuriser votre entreprise.

Découvrez toutes nos expertises en stratégie patrimoniale